史上最全面的比特币科普——创建新秩序的社会实践

中国式价值投资

　　引言
　　今天，信奉“无政府主义”的、致力于“去中心化”的互联网人，天然就有逆反权威的冲动。而被互联网人称作“此物一出天下反”的产品，就是比特币。11月19日，比特币兑美元或人民币的价格上涨一倍，众生哗然，比特币正式进入大众传媒的选题列表，也飞入寻常百姓家。
　　您一定知道，记者写稿靠百度。随口问一下度娘即可发现，今年以来，各种关于比特币的报道如汗牛充栋，其中，交口称赞的有，口诛笔伐的也有，不一而足。有的文章过于专业，艰深晦涩，有的文章过于肤浅，一派胡言，有的文章过于片面，失之偏颇，有的文章过于感性，浅尝辄止。作为脚踩黄河两岸，财经和科技兼修的我，又时常跪舔那个虚无缥缈的人文精神，忍不住也要加入战团，奉上这么一篇又臭又长的无聊文章，供方家贻笑。

　　定义：何谓比特币?
　　这年头，如果你跟人聊天的时候不扯上几句云计算大数据神马的，都不好意思说自己是搞IT的。同理，如果人家跟你谈起比特币，你还说不出“P2P”、“电子现金”、“虚拟货币”、“去中心化”这几个词，你还好意思说自己懂互联网?
　　所以，本文将比特币定义为：一种由开源的P2P(Peer to Peer，点对点)软件产生的虚拟货币(或称电子现金系统)，它通过大量的计算产生，使用整个网络的分布式数据库来进行交易确认。由于它具有不依赖于任何发行机构，不需要任何流通机构和管理机构，并且交易快捷、无法伪造的特点，所以具有“去中心化”的明显特征。(建议您记住以上这段话，这就好像是中学政治课的考试，答题的时候只要把握住几个关键词就能拿分了。)
　　简要总结比特币的三大特征：1.去中心化。将铸币权下放给个人，人人可以生产。2.总量一定，是通缩类货币。3.匿名/实时交易，且交易不可伪造。

　　原理：天才的心思屌丝你别猜
　　比特币的发明者是一位化名为“中本聪”的计算机科学家(当时的论文在此：bitcoin.org/bitcoin.pdf)。最近刚好看到有八卦称这个“中本聪”的真身，应该是日本京都大学教授望月真一，这个家伙16岁进入普林斯顿大学，22岁拿到博士学位，他不是天才，就没几个人敢称是天才了。
　　比特币的原理涉及密码学和分布式计算两个学科，铜爷碰巧在大学里读过这两门课。简单来说，就是所有在这个网络上(你可以通过下载比特币的客户端来加入这个网络)的人都需要运用大量的计算能力来解决复杂的数学难题(这里有密码学)，然后通过与全网的所有其他节点的计算能力来验证(这里有分布式计算)，解开不同的题目将获得相应的奖励，也就是比特币。
　　1)挖矿。比特币诞生之初，只需要使用个人PC的CPU的运算能力，就能够计算出正确的答案，通过全网的认证来获取比特币。随着比特币这样一个极客游戏变身为金融投资的博傻游戏，有大量的个人和组织动用大笔投资和专业设备加入网络来“挖矿”，比如今年初的行情还是三十块显卡共同运算一到两个整天，就可以获取一个比特币。但现在有些人已经通过硬件厂商订制了大量的“矿机”，获取比特币的计算资源越耗越大。
　　关于比特币的获取，您只需要知道，每个人用计算资源来算就可以，不需要依赖央行这样的货币发行机构。
　　2)交易。那么比特币的交易如何进行呢?每一个比特币的用户拥有一个唯一的地址(有点像IP地址)，就是个人的比特币“钱包”。每一笔交易，加入A支付给B一个比特币，就会在系统里公开发一条微博说：“我给了B一个比特币@B”，这些记录都会保持在系统每一个终端的证据链上。如果A想要反悔，篡改交易历史，必须将这个网络上的每一个终端上的记录都进行修改，前面说过这里拼的是计算能力，也就是说，如果A拥有的计算能力超过了系统所有节点拥有的计算能力之和，他才能篡改交易记录，但这是不现实的。因此，比特币的交易是无法篡改的。虽然每一个比特币的钱包有多少资产，做过哪些交易都是透明的，但你并不知道这个钱包背后的用户是谁，这就是比特币交易的匿名性。
　　关于比特币的交易，除了匿名之外，您只需要知道，也是不需要依赖任何第三方机构的。而我们日常的交易买卖必须通过银行(第三方)来实现。
　　总之，笔者的建议是，如果你不是致力于从事计算机科学研究的学术牛人，就别花心思试图搞懂比特币背后的理论依据了，只要知道结论就行。

　　金融：通胀还是通缩，这是个问题
　　随着越来越多的玩家投身其中，比特币也开始受到了经济学家们的注意。请允许我引用一段话：
　　“凯恩斯学派的经济学家们认为政府应该积极调控货币总量，用货币政策的松紧来为经济适时的加油或者刹车。因此，他们认为比特币固定总量货币牺牲了可调控性，而且更糟糕的是将不可避免地导致通货紧缩，进而伤害整体经济。奥地利学派经济学家们的观点却截然相反，他们认为政府对货币的干预越少越好，货币总量的固定导致的通缩并没什么大不了的，甚至是社会进步的标志。”
　　学界大佬们争论的事情，我们就不必参与了。那么关键是，比特币属于那一种呢?
　　首先，从目前的情况看，比特币不断地被开采出来，货币供应总量处于上升地趋势，应该属于通胀货币的范畴。所谓通胀货币，就是以此来定价某个商品，价格是不断上升的。当然，这里要排除一个因素，那就是许多比特币的持有者开始对其有升值预期，捂货惜售导致的稀缺性。
　　但是，中本聪的设计就精妙在此，比特币的总量被控制在2100万个，并将于2140年达到这一上限。虽然我们的有生之年不会看到比特币达到上限总量，但比特币货币供应量的速度已经明显慢于社会总财富的增长速度。这样一来，我们可以很有信心地说：比特币是一种具备通缩倾向的货币。比特币经济体中，以比特币定价的商品价格将会持续下跌。

　　投资：荷兰郁金香，长春君子兰
　　比特币经历了今年3月份的大涨和4月份的大跌这样的过山车行情。11月19日，比特币兑人民币的价格一度飙升至8000元人民币，比年初暴涨80倍，不少投机者开始怦然心动，悄然杀进其中。铜爷上周听一个朋友说，著名投资人蔡文胜近期就在大量买入比特币。
　　您如果想要投资比特币，无非就两种，一是挖矿，二是持现金购买。
　　首先，挖矿您就别指望了。按照最近的行情，如果用我们平时用的笔记本来进行挖矿，预计连续工作30年可以获得一个比特币，当然这只是按照现在的情况来计算出来的结果，由于这30年中挖矿的难度还在不断加大，所以您要真用笔记本挖，100年也未必能挖出一个来。买专业矿机呢?额。。。那您先投资个几十万买矿机吧，不知道您何时能收回成本。
　　其次，现金购买。铜爷认为，比特币近期的疯狂炒作，纯属一种投机行为，与投资无涉。建议朋友们去看两个故事，一个是17世纪荷兰的“郁金香泡沫”，算是人类历史上有记载的最早的投机活动。对财富的狂热追求、羊群效应、理性的完全丧失，最终导致了泡沫的最终破灭和千百万人的倾家荡产。
　　郁金香事件在中国的版本是80年代的长春君子兰事件。百度百科如下：
　　“1984年10月11日，君子兰被命名为长春市市花。随后，长春市提出发展“窗台经济”，号召家家都要养3盆至5盆君子兰。当时，长春市家家户户都以养君子兰为荣，珍品君子兰的市价超过万元甚至10万元，价格往往是长春人月收入的几倍，甚至十几倍。君子兰被称为“绿色金条”。1985年6月，政府采取行政手段抑制超高的花价，君子兰花价贬值约100倍，史称君子兰事件。”
　　非常不推荐您现在参与比特币的投机，原因如下：
　　首先，比特币交易有极高的风险，它不仅24小时开放，并且没有涨跌停限制，投资者必须做到随时盯盘;
　　其次，比特币的交易机构均非正规，不受任何监管，如GBL这样卷款潜逃，投资者会亏得血本无归(据第一财经日报报道，11月初，一个曾经在比特币圈红极一时的交易网站GBL忽然关闭，网站运营者卷款潜逃，用户损失超过千万……);
　　其三，比特币存量较少，筹码少意味着庄家操控性强，持有比特币的庄家可能包括世界各地的军火商，毒贩，黑手党等，他们的行为确实难以琢磨;
　　最后，比特币买卖既然不受监管，也不受任何法律保护。

　　消费：比特币何日替代现金?
　　比特币，虚拟货币，首先是一种货币。那么，就让我们回到货币的本源。
　　不管您学的是西方经济学，还是马克思主义经济学，都会知道，货币的第一大功能，就是交易媒介/支付手段。又或者您压根就没学过经济学，也应该知道，手里的钱的第一个用处是什么?当然是买东西。
　　那么，比特币能用来买什么东西呢?
　　由于比特币诞生于互联网，首先被大家用来购买虚拟物品，比如网游中的装备，点卡，或是淘宝上的部分商品等等;由于比特币不受政府的监管，又能替代现金，也成为地下交易的主要媒介，比如前面提到的军火和毒品。
　　然而，比特币的消费功能，正在走向线下。就连我们以为最保守的新闻节目《新闻联播》，也在10月28日报道了《加拿大将开放首台比特币取款机》的新闻，并称“分析认为，这是比特币迈向主流的一个重要成果”。而在今年4月份的雅安地震后的救援工作中，“壹基金”也接收到了以比特币形式支付的捐款。8月份，德国政府正式承认了比特币的合法“货币”地位。
　　第一个支持比特币购买实物的公司，应该是盛大旗下的果壳电子。这家以GEAK来命名其所有可穿戴计算设备产品的公司，在10月底宣布支持比特币支付之后，终于在今年的网购狂欢节——双十一的当天，收到了第一笔通过比特币支付的订单，据称这也是世界首例比特币支付的零售商业订单。某匿名网友(是一位北大在读硕士)当日通过果壳电子的官网，以0.83个比特币的价格购买了售价为1999元的果壳智能手表。果壳方面表示，也接收到了境外，比如英国的消费者通过比特币支付来购买产品的订单。
　　据铜爷了解，果壳在接受到所有的比特币之后，会第一时间兑换成现金，走公司正规的财务流程，包括正常的纳税。果壳方面也表示，由于现在监管机构还没有形成明确的监管政策，只能依靠公司自觉来完成交易。不过可以预计的是，一旦比特币由虚拟流通转向实体流通，央行和银监会是不会袖手旁观的。

中国式价值投资

　　人文：一场新秩序的社科实践
　　· 10月份，美国著名的地下交易网站“丝绸之路”被FBI连锅端掉，14万个比特币全部充公;
　　· 10月份，世界最大、最权威的比特币论坛bitcointalk.org被黑，用户数据库被盗，至今尚未恢复;
　　· 10月份，著名比特币股票交易所BTC-TC接到监管机构的通牒，关张大吉;
　　· 11月初，一个曾经在比特币圈红极一时的交易网站GBL忽然关闭，网站运营者卷款潜逃，用户损失超过千万……
　　比特币的负面新闻频发，开始引发了大量媒体的围攻，“庞氏骗局”、“传销”等帽子也都扣了上来。这说明这些媒体完全没有理解中本聪创立比特币的初衷。
　　中本聪认为“借助金融机构作为可资信赖的第三方来处理电子支付信息……内生性地受制于“基于信用的模式”的弱点。”因此他希望能创建一套“基于密码学原理而不基于信用，使得任何达成一致的双方，能够直接进行支付，从而不需要第三方中介的参与”的电子支付系统。
　　这里所指的“第三方中介”，其实就是银行，我们目前的每一次支付，都需要银行的参与。比特币的发行不需要央行，交易不需要银行，并且基于密码学和分布式计算的设计，还保证了比特币无法伪造，交易无法抵赖。自从比特币诞生以来，关于这种电子货币是否会摧毁颠覆现在的世界经济格局的争论就从未停止。
　　上升到哲学和价值观的层面，比特币的创立，其实就是一个“去中心化”的过程。就在互联网诞生之初，“去中心化”就被其信徒奉为圭臬，近期大热的“互联网金融”的本质就是金融的“脱媒”，也就是去中心化的过程。从这个角度讲，致力于“通过互联网和大数据的手段，重建现代社会的信用体系”的马云，其对于金融的理解，比中本聪又落后了一个时代。
　　也就是说，比特币从来就不是地下交易和诈骗传销的专利，而是科技怪人和互联网极客的发明;比特币初期的拥趸和参与者，不是骗子和投机者，而是黑客和极客，是痴迷技术，追求自由的疯子。就比如说上文中所说的果壳电子，它宣布成为世界上第一个接受通过比特币来购买实体产品的公司，在乎的并不是收到几个比特币，而是为了彰显公司的极客精神和互联网底蕴吧。
　　与其说中本聪发明了一个颠覆传统金融方式的货币，不如说它开启了一场建立新秩序的社科实践。
　　最后，请允许我以一段引文来结束本文：
　　比特币是一场运动，一种思想。比特币已经重新定义货币，也将颠覆人类对货币的认识。这种思想就像一颗种子，一颗可以在每个人心里种下的种子。它种下的时候也许无人知晓，它发芽的时候也许毫不起眼，但当种子渐渐长大，在每个人心里都有一棵大树的时候，它就具备了巨大的改变的力量。

　　(注：据本人了解，现在有一批被炒家雇佣的“媒子”，专门写比特币的文章散发到各种媒体，鼓吹其升值前景，怂恿普通投资者介入，其实就是想要推波助澜，找人来接棒，以便出货、兑现获利。本人不持有任何比特币，也不计划去参与炒作，并且不推荐您参与炒作。本人写就本文完全出于媒体人的“手痒”本性，出于介绍这个新生事物的目的。)


　　——本文分享自《第一财经资讯》2013.11.27，作者：铜期声